Compte bancaire entreprise
Un compte bancaire entreprise est un compte bancaire professionnel permettant à une entreprise d’effectuer des transactions professionnelles et de déposer son capital social.
Les 18 meilleurs comptes bancaires pour entreprises 2023
18 résultats affichés
Propulse by CA
8,00€ – 17,00€ HT /moisCompte pro pour les indĂ©pendants et les micro-entrepreneurs qui souhaitent bĂ©nĂ©ficier de tous les services d’une vraie banque Ă petit prix. La force de Propulse by CA est d’offrir une application soignĂ©e qui permet de tout gĂ©rer de la crĂ©ation d’entreprise Ă la facturation.
spendways.io/propolse
Qonto
9,00€ – 249,00€ HT /moisQonto est la nĂ©obanque professionnelle la plus la plus complète : virements et prĂ©lèvements SEPA gratuits, carte de dĂ©bit Mastercard + cartes virtuelles, encaissement de chèques, facturation et espace client pour le micro-entrepreneur / freelance.
Shine
7,90€ – 99,00€ HT /moisShine est un compte bancaire pour auto-entrepreneur pour gĂ©rer ses dĂ©penses et ses recettes de manière efficace et sans se ruiner.
FINOM
0,00€ – 129,99€ HT /moisFINOM est une nĂ©obanque professionnelle qui intègre un logiciel de facturation, des cartes bancaires pour les salariĂ©s, et un outil de pilotage financier. Gratuit pour les microentrepreneurs.
spendways.io/finom
Anytime
9,50€ – 249,00€ HT /moisCompte professionnel, compte personnel et autant de cartes bancaires que nĂ©cessaire pour vous et vos salariĂ©s. Anytime est une nĂ©obanque professionnelle, Ă©conomique et internationale.
Everest
20,00€ HT /moisEverest inclut un compte professionnel en euro domiciliĂ© au Luxembourg, un nombre illimitĂ© de cartes bancaires business pour les salariĂ©s et une solution de gestion des dĂ©penses professionnelles.
spendways.io/everest
Blank
8,00€ – 17,00€ HT /moisBlank est le compte professionnel pour les indĂ©pendants (micro-entrepreneurs, professions libĂ©rales, SASU, EURL) qui inclut un compte français, une carte bancaire business, un Ă©diteur de devis/factures et des assurances professionnelles. Solution de dĂ©pĂ´t de capital 100% en ligne.
Sogexia Entreprise
0,00€Compte bancaire professionnel sans frais et carte business sans condition. Accès au Sogexia Club pour bĂ©nĂ©ficier de cashback allant jusqu’Ă 20%. Plafond de paiement jusqu’Ă 40 000€ /mois.
bunq Business
0,00€ – 20,99€ /moisCompte bancaire pour les auto-entrepreneurs et les freelances. Il permet de gĂ©rer ses comptes sans se dĂ©placer en agence et ce, avec la sĂ©curitĂ© dĂ©sormais lĂ©gendaire de bunq.
Boursorama Pro
9,00€ TTC /moisCompte pro pour les indĂ©pendants : carte Visa Premier, compte domiciliĂ© en France, chĂ©quier, terminal de paiement, dĂ©couvert autorisĂ© jusqu’Ă 2500€, assurances professionnelles et livret d’Ă©pargne.
PINK130
Hello Business
10,90€ HT /moisHello Business est le compte pro d’Hello bank! pour les microentreprises et les entreprises individuelles. Compte bancaire pro, dĂ©pĂ´t de chèques et espèces, terminal de paiement, assurances, devis et facturation.
N26 Business
0,00€ – 16,90€ TTC /moisCarte Mastercard et compte courant gratuits pour les micro-entrepreneurs. Application exceptionnelle, cashback jusqu’Ă 0,5% sur toutes les dĂ©penses, sous-comptes, taux de change interbancaire et virements instantanĂ©s.
Revolut Business
0,00€ – 100,00€ TTC /moisCompte bancaire et cartes Visa pour auto-entreprise et startups. Compte multi-devises, IBANs locaux, carte bancaire physique et virtuelle, paiements en ligne et bientĂ´t d’un module de facturation !
FIDUCIAL Banque
12,00€ – 45,00€ HT /moisCompte professionnel, garantie des dĂ©pĂ´ts, services administratifs, informatiques et comptables. FIDUCIAL est une banque en ligne pour les entreprises de toute taille.
canB
0,00€canB est une nĂ©obanque Ă©thique qui vous permet de rĂ©cupĂ©rer une partie des montants que vous dĂ©pensez, pour en faire don aux associations de votre choix. Avec canB, offrez-vous un moyen non contraignant d’avoir un impact social et environnemental positif.
Monese Business
8,66€ /moisCompte bancaire pour les entreprises enregistrĂ©es au Royaume-Uni, 1 compte professionnel + un compte personnel dans une seule app, 14 langues supportĂ©es, remise d’espèces dans 40.000 points de dĂ©pĂ´ts au UK.
Manager.one
24,99€ HT /moisVirements multiples, envoi des fiches de paie, compte français, suppression des remboursements de frais professionnels grâce aux cartes salariĂ©s, comptabilitĂ© simplifiĂ©e, dĂ©pĂ´t de fonds, etc.
Qu’est-ce qu’un compte bancaire d’entreprise ?
Un compte bancaire d’entreprise est un compte courant, ouvert auprès d’une banque professionnelle, au nom d’une entreprise ou de ses représentants dans le but de centraliser les transactions financières de celle-ci. Un compte bancaire d’entreprise a vocation à :- Centraliser les flux de trésorerie d’une entreprise
- Fournir des moyens de paiements pour réaliser des dépenses professionnelles
- Déposer le capital social afin d’être en règle avec les institutions étatiques
Quel est l’intérêt d’un compte bancaire d’entreprise ?
Un compte bancaire d’entreprise offre plusieurs avantages et revêt même un caractère obligatoire dans certains cas :- Dissocier les flux de trésorerie professionnels des activités personnelles
- Recevoir les paiements de ses clients et payer ses fournisseurs
- Attribuer des cartes corporates aux salariés qui ont besoin d’effectuer des dépenses professionnelles
- Autoriser des collaborateurs et des experts-comptables à consulter les comptes de l’entreprise et effectuer des opérations
- Déposer le capital social de l’entreprise et recevoir une attestation de dépôt de capital de la part de sa banque
- Encaisser des paiements grâce à un terminal de paiement, un virement bancaire ou un paiement par carte bancaire
- Financer l’entreprise par un emprunt bancaire
- Bénéficier de services réservés aux professionnels (terminal de paiement, facilité de trésorerie, devis, facturation, etc.)
Quels sont les différents types de comptes pour les entreprises ?
Le compte bancaire dédié
Le compte bancaire dédié à une activité professionnelle est un compte courant classique accompagné d’une carte de paiement. Il permet de séparer son compte personnel de son compte professionnel, mais il ne permet pas d’effectuer un dépôt de capital. Parmi les comptes bancaires dédiés, nous retrouvons entre autres N26 Business, Revolut Business et Boursorama Pro.Le compte bancaire professionnel
Le compte bancaire professionnel est un compte bancaire qui inclut des services dont toute entreprise a besoin pour s’immatriculer et se développer. Elles permettent par exemple d’effectuer un dépôt de capital, d’émettre des chèques, et de transmettre des données bancaires à d’autres logiciels utilisés par l’entreprise (logiciel de comptabilité ou une passerelle de paiement par exemple). Parmi les comptes bancaires professionnels, nous retrouvons entre autres Qonto, Shine, Anytime et Manager.one.Un compte bancaire d’entreprise est-il obligatoire ?
Un compte bancaire d’entreprise est obligatoire dans certains cas.Cas des entreprises avec un capital social
Les entreprises ayant un capital social (EURL, SA, SAS, SARL, EIRL, etc.) doivent impérativement ouvrir un compte d’entreprise au moment de la création de la société. L'existence de ce compte conditionne l'obtention du certificat de dépôt de capital indispensable pour finaliser l’immatriculation de la société.Cas des entreprises sans capital social
Les entreprises dépourvues de capital social à l’instar des Entreprises Individuelles (EI) et des auto-entrepreneurs (AE) ne sont pas tenues d’ouvrir un compte bancaire pour entreprise en dessous de 10 000€ par an sur deux années consécutives (Loi Pacte du 22 mai 2019). Le compte courant personnel de l’entrepreneur peut tout à fait servir les besoins de l’autoentreprise ou de l’entreprise individuelle dans un tel cas. Par ailleurs, les EI et les AE ont uniquement besoin d’un compte bancaire classique dédié à leur activité, et non d’un compte bancaire d’entreprise, car elles n’ont pas besoin d’effectuer un dépôt de capital social. Un compte séparé pour un usage professionnel est cependant recommandé quoi qu'il arrive. Il facilite grandement la gestion de l'entreprise et évite de mélanger affires personnelles et professionnelles.Combien coûte un compte bancaire pour entreprise ?
Le coût total d'un compte bancaire d'entreprise peut aller de 15 à 300€ /mois avec dépôt de capital. Le coût se décompose comme ci-dessous :- Frais de tenue de compte ou abonnement mensuel
- Frais bancaires (retrait supplémentaire, virements à l'étranger, etc)
- Services bancaires complémentaires (TPE, devis, facturation, etc.à )
Puis-je fermer mon compte après l’immatriculation de ma société ?
En principe, le compte d’entreprise est requis uniquement au moment de la création de la société. Le dirigeant pourrait donc fermer le compte professionnel une fois l'entreprise créée. Toutefois, cela engendrerait des risques importants. L’administration fiscale (notamment l'URSSAF) pourrait en effet requalifier les rentrées d’argent comme du salaire. Cette requalification pourrait générer des charges patronales et salariales très importantes qui pèseraient lourdement sur le résultat de l’entreprise.Quelle est la différence entre un compte d’entreprise et un compte perso ?
Un compte personnel est limité aux activités des particuliers alors qu’un compte d’entreprise inclut les services qui prennent en compte les besoins et les obligations légales des sociétés.Comparatif | Compte perso | Compte pro |
---|---|---|
Dépôt de capital | NON | OUI |
Cartes collaborateurs | NON | OUI |
Emprunt professionnel | NON | OUI |
Bourses et aides publiques | NON | OUI |
Isolement de la TVA | NON | OUI |
Module devis et facturation | NON | OUI |
Comment ouvrir un compte bancaire d’entreprise ?
- Choisir un compte bancaire d’entreprise
- Ouvrir un compte auprès de la banque choisie
- Transmettre les pièces justificatives
- Passeport ou carte d’identité du dirigeant ou du représentant légal ;
- Justificatif d’existence de la société : justificatif d’immatriculation au registre du commerce ou au répertoire des Métiers (pour les artisans individuels), extrait Kbis ou fiche INSEE (numéro SIREN ou SIRET, code APE) pour les professions libérales ;
- Statuts de la société ;
- Bail commercial ou équivalent.
Comment fermer un compte bancaire d’entreprise ?
La procédure de clôture d’un compte professionnel est similaire à celle pour un compte pour les particuliers :- Envoyer une lettre recommandée avec accusé de réception accompagne du moyen de paiement
- S'acquitter des frais de clôture de compte (entre 0 et 30€)
- Transmettre un nouveau numéro de compte (IBAN) pour transférer le solde du compte
Quelle est la meilleure banque pour une entreprise ?
La meilleure banque pour son entreprise dépend de ses besoins. Ils sont à définir en amont pour couvrir tous ses besoins sans se diriger vers un compte pro trop complexe et trop coûteux :- Encaissement de chèques
- Encaissement d’espèces
- Dépôt de capital
- Cartes bancaires pour les salariés
- Devis et facturation
- Conseiller bancaire
- IBAN en France ou à l’étranger
- Crédit professionnel
- Multicomptes, virements groupés
- Reçus digitalisés, autodétection de la TVA, labels personnalisés, gestion des fournisseurs
- Gestion automatique de la TVA
Peut-on avoir un compte business sans entreprise ?
Les banques professionnelles n’acceptent que les entreprises immatriculées ou en cours d’immatriculation. Les particuliers ne peuvent donc pas prétendre à un compte business.Que faire si aucune banque pro n’accepte mon entreprise ?
Le droit au compte s’applique autant aux particuliers qu’aux professionnels. Cela signifie que si aucune banque refuse l'ouverture de votre compte pro, vous pouvez faire valoir votre droit au compte auprès de la Banque de France (https://particuliers.banque-france.fr/votre-banque-et-vous/droit-au-compte/jai-besoin-dun-compte-bancaire). La BDF désignera alors une banque qui aura l'obligation de vous fournir un compte courant dans un délai d’une semaine.Plus de catégories de comptes et cartes bancaires
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