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Mes recommandations de livres en finance personnelle

Ces dernières années, j’ai lu de nombreux livres sur l’argent. Certains étaient excellents et ont changé ma vie, tandis que d’autres étaient décevants. Dans cette vidéo, je présente 7 livres ayant eu un impact significatif sur moi, couvrant 80% des connaissances essentielles sur l’argent : comment gagner en gagner plus et comment l’économiser.

Devenez Riche de Ramit Sethi et Michaël Ferrari est l’un des premiers livres que j’ai lus. Son approche se concentre sur les grandes victoires plutôt que sur le suivi de chaque dépense. Il encourage à obtenir un travail bien payé, négocier son salaire, investir automatiquement chaque mois et éliminer les mauvaises dettes pour ne plus se soucier des petits achats.

J’ai apprécié le concept de dépenser sans compter pour ce que l’on aime et réduire les dépenses pour ce que l’on n’aime pas. Avant ce livre, je cherchais à réduire mes dépenses à tout prix et me sentais frustrée par ce mode de vie frugal. En suivant les conseils du livre, j’ai arrêté de me préoccuper des petites économies et me suis concentrée sur les questions ayant une réelle différence.

Désormais, je m’autorise à acheter ce qui me plaît au supermarché et à prendre des légumes bio locaux sans me soucier des quelques euros de différence. En revanche, j’ai appris à investir et place 1000€ tous les mois sur une plateforme avec peu de frais. J’ai également résilié des assurances inutiles coûtant des centaines de francs.

Chaque année, j’ai changé de travail pour négocier mon salaire et gagner plus. J’ai mis en place une routine pour gérer mon argent tous les mois. Une répartition automatique de mes revenus est faite : une partie pour les frais fixes obligatoires, un virement pour l’épargne et un autre pour investir. Le reste est dépensé pour le plaisir. Mon portefeuille en bourse grossit année après année.

La psychologie de l’argent de Morgan Housel montre que nos esprits perçoivent l’argent de façon biaisée. Nos sentiments et expériences passées ont plus d’importance que la connaissance financière brute. Le rôle du hasard ou de la chance dans le succès financier est souvent sous-estimé.

On étudie des personnes ayant eu un parcours incroyable comme Elon Musk ou Bill Gates, pensant répliquer leur succès en adoptant leurs habitudes. Cependant, la chance a probablement joué un rôle important dans leur réussite, rendant difficile l’application de leurs leçons dans notre vie.

L’auteur recommande de se concentrer sur les modèles plutôt que sur les personnes. Imaginons deux routes vers le succès : A et B. Si une personne réussit par la route A et dix autres par la route B, il est plus sage de choisir la route B. Le succès de la personne sur la route A est probablement dû à la chance ou à des circonstances exceptionnelles, tandis que la route B semble plus fiable et efficace.

La majorité des gens choisissent les fonds indiciels à bas coût comme meilleur investissement. Les conseils financiers simples sont souvent les meilleurs. Les stratégies telles que la sélection d’actions individuelles, le trading ou l’immobilier peuvent être gagnantes pour certains, mais pour la plupart, elles constituent une mauvaise manière d’investir.

Il n’y a rien de compliqué en finance. Il suffit de dépenser moins que ce que l’on gagne, d’investir correctement et de gagner davantage. L’argent n’achète pas le bonheur, mais peut acheter la liberté. Avoir suffisamment d’argent permet de ne plus stresser pour les factures, de faire ses courses sans regarder les prix et de profiter de la vie.

Le livre Your Money or Your Life de Vicky Robin traite de l’indépendance financière et du mouvement failleur. Ce livre a inspiré le minimalisme, consistant à arrêter de dépenser dans des objets inutiles et à se concentrer sur l’essentiel. Cependant, certains détails techniques ne concernent pas les lecteurs français.

Pour les Français, La Retraite à 40 ans, c’est possible de Victor Laura est recommandé. Bien que non lu personnellement, il semble bien apprécié. Pour les Suisses, Libre à 40 ans en Suisse est un choix pertinent.

L’indépendance financière est un sujet important. Téléchargez gratuitement le pack créé spécialement pour vous, incluant un template de budget, une formation vidéo sur le minimalisme et d’autres bonus. Il n’y a pas de moyen facile pour devenir riche, mais il est possible de le faire rapidement.

Trois chemins s’offrent à vous dans votre vie financière. Le premier, dépenser plus que ce que vous gagnez, vous maintient dans un cycle de salaire en salaire. Le deuxième, la voie lente, consiste à obtenir de bonnes notes à l’école, avoir un bon emploi, épargner et prendre sa retraite à 65 ans. Ce chemin échange votre temps contre de l’argent.

Le troisième chemin est la voie rapide, qui consiste à créer un revenu passif en investissant votre temps. Vous générez des revenus longtemps après votre investissement initial en temps. L’auteur d’un livre sur ce sujet affirme qu’il est possible de devenir riche rapidement tout en restant réaliste : cela nécessite beaucoup de travail, de discipline et d’engagement. L’accumulation d’expériences et de connaissances est essentielle.

Pour approfondir ces concepts, consultez une autre vidéo détaillée sur ce livre.

Le livre de Darren Hardy est axé sur la productivité, mais son concept s’applique également à la finance et l’investissement, en encourageant une vision long terme. Les intérêts composés en bourse illustrent cette idée. Ils permettent d’augmenter votre investissement en ajoutant les intérêts gagnés à votre capital initial. Les intérêts futurs sont calculés sur ce nouveau montant, entraînant une croissance exponentielle de votre argent au fil du temps. Pour en bénéficier, il suffit de laisser votre investissement tranquille pendant plusieurs années.

Le petit livre pour investir avec bon sens de John Bogle propose une stratégie simple et minimaliste pour investir en bourse. Écrit par le PDG de Vanguard et inventeur des fonds indiciels, Bogle défend l’idée que la stratégie gagnante consiste à investir dans des ETF à bas coût et de manière indéfinie. Cela permet aux investisseurs de suivre les marchés plutôt que d’essayer de les battre, obtenant ainsi de meilleurs rendements. Les frais de gestion des ETF sont faibles, ce qui limite la diminution des rendements.

L’investissement long terme est moins risqué si vous avez confiance dans la croissance future des marchés boursiers. Ma stratégie personnelle repose sur cette approche, mais elle ne conviendra pas forcément à tout le monde. Je ne cherche pas à battre le marché, mais simplement à obtenir une bonne performance en y passant le moins de temps possible.

Die with Zero de Bill Perkins aborde l’équilibre entre épargne et plaisir de la vie. Beaucoup de gens adoptent une approche conservatrice pour économiser en vue de la retraite, négligeant ainsi de profiter pleinement du présent. Ce livre propose une perspective plus équilibrée, cherchant à maximiser les expériences et les aventures sans épuiser toutes les ressources avant la fin.

Dépensez votre argent pour des expériences significatives et des moments précieux avec vos proches, plutôt que de tout épargner pour la retraite. L’objectif n’est pas de dépenser de manière irresponsable, mais de trouver le juste milieu entre profiter de la vie et assurer sa sécurité financière. Réfléchissez à vos valeurs et priorités, soyez intentionnels avec vos objectifs et votre argent contribuera à les réaliser.